反洗錢對維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有重大意義。洗錢是嚴(yán)重的經(jīng)濟犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟活動的公平公正原則，破壞市場經(jīng)濟有序競爭，還對金融體系安全穩(wěn)定構(gòu)成威脅。今天我們來了解一個具體的反洗錢案例。
一、基本案情
1、上游犯罪
2014年8月起，趙某某（另案處理）分別創(chuàng)立B金融信息服務(wù)有限公司（以下簡稱“B公司”）線上“P2P”平臺和C財富（上海）投資管理有限公司線下門店，在未經(jīng)國家相關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，承諾支付8%-12%不等的年化投資收益，采用廣告、撥打電話、口口相傳等宣傳方式，使用200余家空殼公司發(fā)布虛假借款標(biāo)的，對外銷售債權(quán)轉(zhuǎn)讓類理財產(chǎn)品，向社會不特定公眾非法募集資金59億余元。
2、洗錢犯罪
2017年1月至2018年8月，被告人張某某在擔(dān)任被告單位上海W電子商務(wù)有限公司（以下簡稱“W公司”）實際控制人期間，明知B公司線上“P2P”平臺未取得國家相關(guān)部門批準(zhǔn)而非法集資，仍聽從趙某某指使，以被告單位W公司名義與趙某某指定的第三人李某（已判決）簽訂虛假循環(huán)額度借款合同，將B公司所吸收的資金通過被告單位W公司賬戶轉(zhuǎn)入趙某某指定的李某個人賬戶及其他公司賬戶。經(jīng)鑒定，2017年1月11日至2018年8月9日，B公司通過相關(guān)賬戶共計向W公司轉(zhuǎn)賬人民幣3023余萬元，W公司轉(zhuǎn)回相關(guān)賬戶共計人民幣3018余萬元。
二、訴訟過程
2020年9月21日，浦東公安分局以犯罪嫌疑人張某某涉嫌非法吸收公眾存款罪將案件移送審查起訴，同年11月26日，浦東新區(qū)法院以洗錢罪對被告單位W公司、被告人張某某提起公訴。2021年6月10日，浦東新區(qū)法院以洗錢罪分別判處被告單位W公司罰金人民幣三百萬元，被告人張某某有期徒刑六年。張某某不服，提出上訴。2021年10月29日，上海市第一中級人民法院作出終審裁定，駁回上訴，維持原判。